Cómo los estafadores pueden usar una copia de su pasaporte. ¿Qué pueden hacer los estafadores si conocen los datos de su pasaporte? Te revelamos todos los esquemas

Los datos del pasaporte de los ciudadanos se utilizan en casi todas partes. Deben proporcionarse al solicitar un trabajo, comprar una tarjeta SIM o registrarse en el sitio. Pero se desconoce qué pueden hacer los estafadores si conocen los datos del pasaporte. Hay muchas formas de ganar dinero fácilmente utilizando los documentos de otras personas.

Cómo los estafadores pueden utilizar los datos del pasaporte

El fraude con datos de pasaportes es un fenómeno muy común tanto en Rusia como en los países vecinos (Bielorrusia, Ucrania, etc.). La información personal de un ciudadano común se puede utilizar de diferentes maneras. Los estafadores prefieren tener en sus manos una fotocopia de un pasaporte real. Con su ayuda pueden:

• tomar un préstamo;
• obtener la propiedad de la residencia del titular del pasaporte;
• utilizar documentos para otros fraudes, incluso en Internet;
• abrir una empresa ficticia;
• ejecutar transacciones en nombre del titular del pasaporte;
• administrar sus finanzas.

La mayoría de las veces, los estafadores intentan solicitar un préstamo con una copia del pasaporte de otra persona. Naturalmente, esto no es muy fácil de hacer, ya que necesitarás un cómplice en el banco. Entonces no habrá problemas con la fotografía y otros matices de diseño. También es necesario que el titular de los documentos tenga un buen historial crediticio.

Ayuda: Los estafadores pueden solicitar un préstamo sin tener una copia de su pasaporte. Pero para solicitar un préstamo utilizando los datos del pasaporte sin un documento, tampoco puede prescindir de reunirse con un empleado de una institución bancaria.

Para solicitar un préstamo para otra persona, puede ponerse en contacto con instituciones financieras que ofrecen préstamos en línea. Este método permite a muchos estafadores recibir préstamos ficticios. Basta con enviar información sobre el prestatario y realizar un sencillo procedimiento de registro para recibir la cantidad requerida. El propietario del pasaporte debe entregar este dinero.

Un estafador puede utilizar los datos personales de una persona de otra manera. A menudo, los estafadores toman el pasaporte de otra persona para registrar empresas ficticias, adquirir números de teléfono, etc. Luego cometen fraude financiero y desaparecen, y el propietario de los documentos solo puede enterarse de esto a través de las fuerzas del orden.

Hay estafadores que utilizan los datos del propietario del inmueble para posteriormente realizar transacciones en su nombre. Por ejemplo, vender una propiedad, registrar personas en la vivienda de otra persona, etc. Basta con saber su dirección residencial. Por supuesto, una estafa de este tipo requiere cómplices que puedan completar la documentación sin hacer preguntas.

Los estafadores utilizan los datos de otras personas en diversos juegos en línea. El daño puede ser tanto financiero como moral. Con el pasaporte del titular de la cuenta, es muy fácil acceder a ella y retirar dinero de la cuenta. Los estafadores también pueden utilizar su cuenta personal para distribuir correos electrónicos publicitarios.

Formas de obtener información confidencial

Tomar posesión del pasaporte de otra persona o del pasaporte internacional ahora no es nada difícil. Casi todos los ciudadanos dejan sus datos en una u otra organización cada cierto tiempo. Y los empleados sin escrúpulos que tienen acceso a dicha información simplemente la venden en Internet. Es muy difícil demostrar una filtración de datos más adelante.

La forma más común de transferir datos de pasaporte a manos equivocadas es registrándose en sitios dudosos, incluidos juegos o citas en línea. Pero nadie puede garantizar que un empleado de un centro de comunicaciones móviles, banco, etc. no pueda proporcionar información personal a los atacantes. Por eso, es sumamente importante tomar precauciones y realizar un seguimiento de todos sus documentos.

Qué hacer si eres víctima de un fraude

Como regla general, una persona se entera muy tarde de que se ha convertido en propietario de una empresa, ha obtenido un préstamo o ha vendido un apartamento. Y luego hay que hacer algo con las consecuencias, sin pensar adónde acudir en tales casos. Pero la opción más correcta es ponerse en contacto con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley.

Rellenar y presentar un informe de fraude sólo en la mitad de los casos da algún resultado. Cuanto mayor sea la estafa, más difícil será encontrar al delincuente. Pero sin contactar a la policía, el propietario de los documentos no tendrá la oportunidad de demostrar su no participación en el préstamo o diversas acciones ilegales cometidas en su nombre.

Si una persona sabe quién utilizó los datos de su pasaporte y por qué, puede acudir a los tribunales. Los procedimientos judiciales en tales circunstancias pueden prolongarse durante mucho tiempo, pero si hay pruebas, el defraudador puede ser considerado responsable y recuperar los daños y perjuicios.

Cómo protegerse de acciones ilegales

Por ley, cualquier persona puede negarse a facilitar los datos de su pasaporte si duda de la idoneidad de este procedimiento. Pero, en la práctica, se exigen fotocopias de los documentos en casi todas partes, incluidas las instituciones públicas y privadas. Por tanto, nadie puede garantizar que no caerán en manos de delincuentes.

Debe tener cuidado al compartir información personal si:

• se le pide que indique su número de pasaporte;
• requerir una dirección residencial;
• Se les pide que proporcionen información de otros documentos (SNILS, etc.).

También es importante prestar atención a la cláusula que a menudo se indica durante dicha transferencia. Este es el llamado consentimiento del titular para el procesamiento de sus datos personales. Al mismo tiempo, la organización se compromete a no revelar la información proporcionada a terceros. Y si posteriormente se viola esta cláusula y el empleado toma y transfiere los datos a los estafadores, puede ser considerado responsable.

En el caso de que no se indique este punto y el titular del pasaporte proporcione sus datos a terceros, él mismo será responsable de su uso posterior.

Las víctimas de estafadores que se enteran del uso de documentos personales con fines de fraude definitivamente deben comunicarse con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. Sería incluso mejor si todos recordaran dónde y en qué circunstancias se proporcionó una copia del pasaporte. También es muy importante asegurarse de que extraños no tengan la oportunidad de robar documentos.

¡Atención! Debido a cambios recientes en la legislación, la información legal contenida en este artículo puede estar desactualizada.

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¿Es posible obtener un préstamo escaneando su pasaporte?

Una causa común de préstamos extraños en Rusia es la pérdida del pasaporte. Los ciudadanos pierden sus pasaportes (con un bolso, una cartera, los olvidan en las repisas), y cuando se dan cuenta de lo sucedido, no tienen prisa por actuar.

Pregunta " ¿Es posible obtener un préstamo escaneando su pasaporte?“Surge del analfabetismo financiero de la población. Para evitar que alguien aproveche el hallazgo y solicite un préstamo mediante fotocopia, deberá:

1. Dirígete a la comisaría más cercana y redacta una declaración escrita sobre la pérdida de tu documento de identidad.
2. El empleado aceptará la solicitud y emitirá al ciudadano un cupón que le servirá de garantía contra actividades fraudulentas.

¿Es posible obtener un préstamo escaneando su pasaporte?

Una fotocopia de un pasaporte sin certificación notarial no tiene fuerza legal. Los bancos no otorgan préstamos basados ​​en copias de documentos., pero si aparece en una institución financiera un empleado que está conspirando con cierto ciudadano “N”, los estafadores podrán redactar, firmar un acuerdo y recibir dinero mediante un escaneo. ¿Cómo convertirse en ciudadano?

Es difícil demostrar el fraude mediante un escaneo, ya que incluso los escolares con conocimientos avanzados de manejo informático pueden registrarse. Pero es muy posible hacer honor a su nombre.

El problema del préstamo se resuelve a través de los tribunales.

• La víctima acredita que no ha estado en la sucursal de este banco (ciudad, región).
• Se está realizando un examen firmas en el contrato.
• No se ha probado la recepción de fondos.

El juicio se llevará a cabo en 3-5 sesiones, el plazo de consideración del caso es de 1-2 meses. En más del 90 por ciento de los casos, una persona demuestra su inocencia y gana el caso. Los costos legales son cubiertos por la parte perdedora.

Consejo. Si utiliza préstamos (tarjeta de crédito, hipoteca, préstamo) en caso de pérdida de su pasaporte civil, no debe informarlo a la institución financiera. Este La información se ingresará en el historial crediticio del cliente., no habrá más prestación de servicios financieros.

Un préstamo online con un pasaporte escaneado no es lo peor

Obtenga el préstamo de otra persona utilizando un pasaporte escaneado- Esto no es lo más triste. Los atacantes reciben información completa sobre el cliente (serie, número, fecha de emisión). Esta información es suficiente para abrir una “sociedad de un día” para el blanqueo de capitales.

Un individuo puede convertirse en un punto de tránsito para millones de dinero sucio. Como resultado, la fiscalía y la oficina de impuestos se harán cargo del caso. Esto amenaza no sólo multas con seis ceros, pero también una verdadera prisión en virtud del artículo de fraude a una escala especialmente grande. Será extremadamente difícil demostrar la no participación en el fraude.

Evite promociones y ofertas dudosas, no transfiera documentos a organizaciones dudosas. Abandona la loca idea de pedir dinero prestado empeñando tu pasaporte, te devolverán el documento, pero ¿qué pasará después? . Reaccione rápidamente si se pierde un documento para protegerse.

Se debe prestar especial atención a todos los documentos que confirmen la identidad de una persona. Especialmente cuando se trata de pasaporte. La información personal contenida en este documento debe mantenerse confidencial frente a personas no autorizadas. Esto se debe al hecho de que hoy en día existen muchas formas en que los estafadores pueden utilizar los datos del pasaporte.

¿Cómo pueden personas no autorizadas utilizar la información de su pasaporte?

Independientemente de cómo los estafadores puedan utilizar los datos del pasaporte de una persona, esta debe controlar cuidadosamente su pasaporte y las copias de este documento. Después de todo, sus acciones pueden tener consecuencias muy graves.

¡Tan pronto como los estafadores pudieron apoderarse de los datos personales de un pasaporte, inmediatamente podrán aprovechar esta oportunidad para sus propios fines egoístas!

¿Qué pueden hacer los estafadores con la información del pasaporte de otra persona? En determinadas circunstancias, se puede utilizar para:

• solicitar un préstamo de un banco;
• acumular deudas;
• quitarle un apartamento;
• realizar fraudes en Internet;
• registrar una empresa;
• obtener documentos duplicados para diversas transacciones;
• gestionar tarjetas de crédito o telefónicas;
• realizar otras acciones ilegales.

El fraude con datos de pasaporte se lleva a cabo con mayor frecuencia con el fin de obtener un préstamo de un banco. Esto es posible gracias al esfuerzo conjunto de los propios defraudadores y del empleado del banco. Ya se conocen muchos casos en los que personas que se han convertido en rehenes de una situación de este tipo y ahora están pagando préstamos que nunca solicitaron.

A menudo las personas tienen que descubrir que sus datos fueron tomados para registrar una empresa y a través de ellos se llevan a cabo diversos fraudes. Como regla general, se utiliza una copia del pasaporte para nombrar a una persona para un puesto directivo en una empresa. Entonces la persona podrá ser considerada responsable y será responsable de todas las acciones cometidas por los estafadores dentro de esta empresa.

Después de cometer acciones ilegales por parte de los estafadores, un ciudadano común puede demandar por sus acciones. El proceso de hacer valer sus derechos puede llevar mucho tiempo. Para hacer esto, tendrá que dedicar mucho tiempo y esfuerzo para finalmente demostrar su inocencia.

El proceso legal puede durar varios años, durante los cuales una persona puede perder estabilidad, ingresos financieros, bienes inmuebles y recibir pagos de préstamos inasequibles.

El video habla de este tipo de fraude.

Cómo los estafadores pueden obtener una copia de su pasaporte

Todo el mundo entiende que hoy en Moscú, como en cualquier otra ciudad, el servicio de fotocopias de documentos es muy popular. Las personas externas que pretendan obtener información sobre pasaportes pueden estar en connivencia con una de las empresas que ofrecen dichos servicios. . En Internet, la gente lleva mucho tiempo ofreciendo comprar copias de pasaportes por unos pocos dólares.

Esta copia se puede utilizar para:

• registro en sitios de citas;
• participación en juegos en línea;
• abrir una billetera electrónica.

En cualquier caso puede producirse una filtración de información, lo que deja a la persona prácticamente desprotegida.

Muy a menudo la información puede caer en manos equivocadas cuando sucede. Es en este caso que un empleado ofendido, que tiene todas las posibilidades para ello, puede realizar diversas acciones ilegales, incluido un intento de utilizar los datos del pasaporte de otra persona. Para ello, sólo necesita reescribir o fotografiar la información.

Por tanto, ningún ciudadano es inmune al hecho de que alguien pueda utilizar los datos de su pasaporte en cualquier momento. .

Medidas de seguridad

La situación actual no permite proteger completamente a una persona del fraude de datos de pasaportes. Si es posible, todos deberían intentar no proporcionar su información personal a nadie.

Si una persona necesita mostrar su pasaporte o una serie de números de identificación, entonces tiene derecho a controlar todas las acciones de un empleado de cualquier organización.

Esto puede suceder durante:

• estampado;
• fotocopias de documentos;
• procesamiento de préstamos;
• realizar transacciones de cambio;
• en cualquier otro caso.

Toda persona debe ser consciente de que otras personas pueden enfrentar sanciones penales por el uso ilegal de sus datos personales. Por eso, tan pronto como sospeche que la información personal de su pasaporte se utilizó con fines delictivos, debe hacerlo de inmediato.

Los estafadores siempre han intentado obtener los datos del pasaporte, que contienen información sobre el propietario. Hoy en día, gracias a las nuevas tecnologías, los delincuentes que poseen los datos del titular del pasaporte pueden causar daños materiales a una persona. Muchos abogados argumentan que el fraude con copias de pasaportes es común en Rusia y otros países de la CEI, por lo que conviene estar atento y mantener sus datos en secreto. Averigüemos qué pueden hacer los estafadores con una copia de un pasaporte, qué opciones tienen los delincuentes para utilizar esta información y qué tan realista es esta posibilidad en general. Esto se discutirá más a fondo.

¿Qué pueden hacer los estafadores con una copia de su pasaporte?

No es necesario en absoluto que el defraudador tenga el pasaporte original; basta con tener una fotocopia. También puedes tomar posesión de los datos de cualquier otra forma, lo cual no es una tarea bastante difícil. Tenga en cuenta que los estafadores pueden utilizar la información recibida inmediatamente o pueden esperar un tiempo. En cualquier caso, esto puede suponer un daño material para el titular del documento.

Por supuesto, pueden existir diferentes condiciones para la comisión de un delito, pero si las circunstancias son favorables para el delincuente, podrá:

1. Obtenga un préstamo de un banco.
2. Volver a registrar bienes inmuebles.
3. Gestionar tarjetas bancarias.
4. Registrar la empresa.
5. Emitir obligaciones de deuda.
6. Obtener un duplicado legítimo de un documento, que le permitirá posteriormente realizar actividades fraudulentas.
7. Realizar cualquier acción en Internet en nombre del propietario del documento.

Las principales situaciones se enumeran aquí, pero la imaginación de los estafadores evoluciona constantemente, por lo que no se pueden descartar formas sofisticadas de utilizar la información personal. En cualquier caso, el fraude con los datos personales de un ciudadano tiene como objetivo la falta de vigilancia de la persona, el manejo descuidado del pasaporte, la confianza y la falta de atención.

¿Es posible obtener un préstamo utilizando una fotocopia del pasaporte?

Obtener un préstamo utilizando el pasaporte o una fotocopia de otra persona es uno de los tipos de fraude más comunes que se pueden cometer si se tiene una fotocopia a mano. Sin embargo, para llevar a cabo tal delito es necesario tener conexiones dentro del propio banco. En la mayoría de los casos, basta con celebrar un acuerdo con un empleado del banco, quien hará la vista gorda ante el hecho de que una persona, al recibir un préstamo, proporciona un documento que no es el suyo. Entonces al propietario le resultará difícil demostrar su no implicación y tendrá que demostrarlo durante un procedimiento judicial ante el banco.

Hablando de lo que pueden hacer los estafadores con una copia de su pasaporte, vale la pena prestar atención al hecho de que hoy en día existen empresas que pueden conceder un préstamo a sus clientes en línea. Para solicitar un préstamo basta con una copia del documento.

abriendo una empresa

Al registrar cualquier empresa, es obligatorio proporcionar los datos del pasaporte. Al proporcionar una copia del pasaporte de otra persona, puede, con cierta probabilidad, registrar una empresa a nombre de una persona de la que no se sospecha nada en absoluto. Entonces podrás hacer lo que quieras con la empresa, porque todos los problemas con las autoridades fiscales recaerán sobre los hombros de la persona que simplemente fue engañada. De hecho, se convertirá en propietario de un negocio fantasma. Es decir, una fachada, porque no tiene sentido abrir una empresa a nombre de un tercero así como así. Este tipo de empresas siempre se utilizan para realizar actividades fraudulentas. Naturalmente, tarde o temprano la empresa cerrará y se abrirá una investigación contra su dirección. La persona para quien fue registrado (la víctima) sufrirá primero. Esto es a lo que puede conducir el uso de datos de pasaporte por parte de estafadores, pero eso no es todo.

Otras opciones

También en la práctica judicial hay bastantes casos de reinscripción fraudulenta de bienes inmuebles o automóviles. En este caso, también se utilizan copias periódicas de los documentos.

En algunos casos, los propietarios no pueden devolver su propiedad ni demostrar que no solicitaron un préstamo bancario. Esto puede requerir años de juicio y no es un hecho que el tribunal absuelva a la víctima. Lo más probable es que no se encuentre a los estafadores.

Copia certificada del pasaporte

Una copia del pasaporte certificada por notario adquiere fuerza legal. En aquellos lugares donde no se acepte copia de un documento en absoluto, se podrá aceptar una fotocopia de un pasaporte certificada por notario. Por lo tanto, al certificar una copia, es necesario controlarla con tanto cuidado como el propio pasaporte. La pérdida de dicho documento puede equipararse a la pérdida del pasaporte en sí, porque tiene fuerza legal.

Esto da lugar a una idea para una nueva estafa: los estafadores pueden recolectar copias de pasaportes, hacer que un notario las certifique y utilizarlas con más éxito en sus planes. Por supuesto, para ello es necesario contar con un notario conocido que certifique dichas copias. Sin embargo, es poco probable que exista un notario tan estúpido que haga tal cosa. Es fácil identificarlo y llevarlo ante la justicia.

Métodos para obtener datos.

A muchos les interesará saber cómo los estafadores pueden obtener una copia de su pasaporte. Mientras tanto, hay muchas formas de hacerlo, pero la más común es un acuerdo con empresas que brindan servicios de fotocopias. Por tanto, si contactas con alguna oficina donde te harán una fotocopia por una miseria, siempre existe la posibilidad de que dejes tus datos a estafadores.

Esta copia por sí sola será suficiente para registrarse en juegos en línea, abrir una billetera electrónica, crear una cuenta en sitios de citas, etc.

Las grandes empresas con bases de datos propias también disponen de copias de pasaportes: instituciones bancarias, operadores de telefonía móvil, cobradores de deudas, etc. La filtración de información es posible incluso en aquellas instituciones que gozan de la confianza de sus clientes. Todo depende de que un solo empleado tenga acceso a la base de datos.

También se requiere una copia para el registro de un viaje turístico: el operador la envía a su oficina central. Obtener un certificado de sistema de pago, registrar un nombre de dominio, etc.: todas estas operaciones requieren confirmación de identidad utilizando solo una copia del documento.

En consecuencia, hay muchas maneras en que los estafadores obtienen datos de pasaporte, por lo que esto no debería sorprender. Y aunque existe una ley especial "Sobre la Protección de Datos Personales", muchas empresas no dudan en vender datos de pasaportes a terceros, porque es extremadamente difícil probar la venta de dicha información.

Maneras de protegerse

Es imposible protegerse al 100%. Alternativamente, sólo necesita controlar las acciones de la persona a quien le proporciona su pasaporte. Y si necesita hacer una fotocopia, es importante asegurarse de que la persona no haga una copia adicional “accidentalmente”. Si ya lo ha hecho, deja que te lo entregue o lo haga pedazos en tu presencia.

Si existe la más mínima sospecha de que están intentando utilizar los datos de su pasaporte, debe ponerse en contacto con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. E incluso si los estafadores logran conseguirle un préstamo, podrá demostrar fácilmente que no fue usted, sino los estafadores, quienes le otorgaron el préstamo. Una excelente confirmación será una declaración a la policía indicando una fecha específica. El defraudador se enfrenta a una pena de prisión, pero el plazo específico depende de la gravedad del delito y del grado del daño causado.

En general, siempre debes llevar tu pasaporte contigo; no debes permitir que nadie lo fotografíe y mucho menos lo pierda.

Finalmente

Ahora ya sabes lo que pueden hacer los estafadores con una copia de tu pasaporte, y quizás tengas más cuidado con este documento y su fotocopia. Sin embargo, en la práctica judicial hay muchos casos en los que la víctima fue absuelta, porque es bastante fácil para la investigación comprobar si su firma está en el acuerdo celebrado entre él y el banco.

Todo ciudadano de Rusia tiene un pasaporte y, en teoría, todo ciudadano de Rusia debería preocuparse por las siguientes preguntas: ¿es posible obtener un préstamo utilizando una fotocopia del pasaporte? y ¿es posible obtener un préstamo utilizando una fotografía de un pasaporte, pero, lamentablemente, no mucha gente se preocupa por ellos, pero es en vano. Después de todo, a lo largo de su vida, cualquier ciudadano de la Federación Rusa distribuye miles de copias de su pasaporte a personas completamente desconocidas. Y para los que todavía están preocupados, este artículo. Por cierto, aquí hay un artículo sobre eso.

Pregunta: ¿Es posible solicitar un préstamo utilizando una fotocopia del pasaporte o por separado utilizando una fotografía del pasaporte?

Respuesta: hacer esto es prácticamente imposible, pero en la vida hay casos aislados de fraude exitoso con copias de pasaportes y préstamos.

¡De nuevo! ¿Es posible obtener un préstamo utilizando una copia de su pasaporte?

¡Imagínese, es posible! Pero estos casos ocurren raramente, uno entre un millón.

Así que puedes entregar fotocopias de tu pasaporte sin mucho miedo, ya que hay más posibilidades de que te caiga un ladrillo encima.

Y para los reaseguradores, digamos que para que un estafador pueda obtener un préstamo con éxito utilizando una fotocopia de su pasaporte, se deben cumplir una serie de condiciones:

1. el defraudador debe ser el propio empleado del banco, lo que le brinda muchas oportunidades de fraude
2. debe tener cómplices en el banco (al menos un cajero)
3. debe tener una motivación seria (el préstamo no cubrirá las sanciones por dicho fraude)
4. debe poder falsificar bien las firmas
5. bueno, y, por supuesto, debería tener una fotocopia de su pasaporte en sus manos.

Si se cumplen estas condiciones, podrá solicitar un préstamo.

Por supuesto, hay organizaciones de crédito completamente descuidadas en el mercado, donde todo está simplificado hasta el punto de la idiotez, donde no hay disciplina ni reglas estrictas. En tales organizaciones, un empleado fraudulento ni siquiera necesita estar confabulado con otros empleados. Pero, gracias a Dios, no hay muchas organizaciones de este tipo y, debido a la próxima crisis, el proceso de concesión y aprobación de préstamos se ha vuelto mucho más difícil en todas partes.

¡CONSEJO! Si realmente tiene mucho miedo a los préstamos y teme que alguien solicite un préstamo para usted basándose en una copia de su pasaporte, entonces en cada fotocopia que entregue, puede escribir con su propia mano: “Es una copia. No por firmar un contrato de préstamo. Fecha de. Firma". Otra cosa es que para un empleado del banco sin escrúpulos esta copia es indiferente: si está en connivencia con otros empleados del banco, si conoce todos los datos de su pasaporte, sabe cómo es su firma y no hay cámaras de CCTV trabajando en la sucursal del banco. , entonces él tiene todo lo que funcionará (para darle crédito).

¿Es posible obtener un préstamo con una fotografía de pasaporte?

¡Depende de lo que quieras decir con esta pregunta!

Si estamos hablando del hecho de que perdió su foto de pasaporte y alguien la encontró y le otorgó un préstamo, teniendo solo su foto en la mano, entonces esta opción está excluida.

Y si estamos hablando del hecho de que perdió su pasaporte y el estafador pegó su fotografía en él y le pidió un préstamo bancario, entonces esta es una tarea más factible. Pero esta evolución no tiene nada que ver con las fotocopias de los pasaportes.

Y partiendo del tema del artículo, respondiendo a la pregunta de si es posible solicitar un préstamo con una foto de pasaporte, es necesario decir lo siguiente. Todos los empleados del banco, al consultar su pasaporte en las bases de datos, no ven la foto del propietario, ya que no está registrada en ninguna base de datos. Pero Los empleados tienen recomendaciones estrictas para inspeccionar visualmente los rastros de fotografías pegadas. y compare la firma del pasaporte con la firma de la persona presente, ¡y listo!

Eso es, Si el empleado del banco no se dio cuenta de las violaciones, entonces el préstamo al estafador usando su pasaporte con su foto pegada se emitirá con fuerza.!

Pero incluso una situación tan real es extremadamente, extremadamente rara. Después de todo, el plazo para este tipo de fraude es largo y el monto del préstamo preaprobado puede no ser significativo. Sólo un estafador loco correría tales riesgos.

¿Dónde otorgan préstamos basados ​​en fotocopias?

La legislación rusa prohíbe el uso de copias de pasaportes en transacciones financieras sin presentar el original. De lo contrario, la segunda o tercera parte de la transacción simplemente no celebrará un acuerdo debido al aumento de los riesgos.

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Los bancos se adhieren en gran medida a estos principios: nadie necesita "obtener" dinero, por lo que tratan con especial cuidado los pasaportes originales, su estado, etc.

Entonces, si solo puedes obtener un préstamo usando una copia del pasaporte y sin el original a través de acciones fraudulentas, bueno, ¿no hay más opciones para hacerlo legalmente y por tu cuenta?

Desafortunadamente o afortunadamente existen tales opciones(en el sentido de que, además de ti, los estafadores también pueden aprovecharse de esto).

Dónde conseguir:

• MFO en línea que otorgan préstamos de forma completamente remota
• empresas de préstamos p2p
• intercambios de préstamos en línea

Para los prestamistas mencionados anteriormente, no es necesario que proporcione un pasaporte original; ni ​​siquiera lo verán en persona, ya que el préstamo se emite a través de un sitio de Internet y se emite de forma remota, mediante sistemas de transferencia de dinero, etc. Y el contrato de préstamo se firma con firma electrónica, o la transacción se formaliza mediante un contrato de oferta (de forma unilateral).

¡Pero aquí tampoco todo es tan sencillo!

Estos prestamistas siguen controlando la calidad del prestatario, a veces incluso de forma mucho más estricta que los bancos. Por ejemplo, la empresa MoneyMan evalúa al prestatario. según 1000 parámetros, lo comprueba incluso basándose en reseñas de amigos en las redes sociales. ¡Todo es muy serio!

Por lo tanto, si cree que este es simplemente un paraíso para prestatarios poco confiables (no necesita documentos originales y todo es muy conveniente y simple en las MFO en línea), entonces está equivocado. Obtener la aprobación de un préstamo con ellos es más difícil que con un banco, y el interés del préstamo será altísimo: ¡hasta un 1500% anual!

Lista de MFO en línea y organizaciones de crédito p2p (intercambios de préstamos en línea), donde puede obtener un préstamo utilizando una fotocopia de su pasaporte, escaneada, sin proporcionar el original.

¿Dónde puede un estafador hacer esto?

Hay que decir de inmediato que un tercero tiene muchas más posibilidades y lugares donde puede obtener un préstamo utilizando una fotocopia de su pasaporte que usted. Y aquí todo depende del ingenio del defraudador.

En principio, si es un empleado del banco y tiene intenciones oscuras, entonces puede hacerlo en su banco, pero usted no puede: los bancos lo rechazarán inmediatamente.

Y también puede estar asociado con vendedores negros de MLM, que a su vez están asociados con el banco.

Por vendedores de MLM nos referimos a escritorios, oficinas que atraen a jubilados y personas crédulas con llamadas para comprar algo. tetera por 20.000 rublos, y si el comprador no tiene suficiente dinero, le imponen un préstamo. ¿Es este un tema familiar?

Es poco probable que el propietario de la fotocopia del pasaporte vaya allí por su propia voluntad, porque no recibirá el dinero en sus manos, pero un estafador puede hacerlo fácilmente. También debe recordarse que dichas oficinas tienen el derecho del banco a firmar contratos de préstamo en su oficina, sin visitar una sucursal bancaria. Y en tales condiciones, como comprenderán, está surgiendo un paraíso para los estafadores.

Bueno, y, por supuesto, los estafadores pueden intentar obtener un préstamo utilizando una fotocopia de su pasaporte en organizaciones de microfinanzas en línea que aprueban y emiten un préstamo de forma remota sin exigirle que proporcione el documento original. Pero escribimos sobre esto arriba.

Dónde terceros pueden obtener un préstamo utilizando su copia de su pasaporte:

• directamente en un banco, en una MFO o en cualquier otra institución de crédito
• a organizaciones de microfinanzas en línea
• en tiendas de bienes de consumo "de fachada" (venden bienes y al mismo tiempo otorgan un préstamo)

Responsabilidad de un individuo por fraude

Debe comprender que usted y cualquier tercero, incluso una empresa, son responsables de sus acciones. ante el código penal de la Federación de Rusia, y el castigo para cualquier empresa será incluso más severo que para un individuo.